10 anni di successi per Banca Widiba: innovazione, crescita e sguardo al futuro #finsubito prestito immediato

Dieci anni fa nasceva Banca Widiba, una delle banche digitali più innovative del panorama finanziario italiano. Nata nel 2014 all’interno del gruppo Montepaschi, si è distinta fin dall’inizio per la sua visione d’avanguardia, la ricerca dell’eccellenza e la determinazione, supportata dai pilastri fondanti della competenza e dell’innovazione tecnologica. Ripercorriamo insieme i traguardi più importanti di questi due lustri, quali sono i fattori chiave che hanno consentito di conseguirli e quali sono i progetti e gli obiettivi futuri di Banca Widiba.

Una banca nata dall’ascolto delle persone…

Sin dalla sua creazione, Banca Widiba ha adottato una strategia di lungo termine basata su valori come ascolto, rispetto, collaborazione e innovazione, coinvolgendo direttamente i clienti e i consulenti finanziari nella fase di creazione, progettazione e sviluppo dei suoi prodotti e servizi. Questo approccio partecipativo ha portato Banca Widiba a essere la prima banca costruita sulle reali esigenze delle persone, mettendone al centro benessere e soddisfazione. Per le modalità con cui è stata progetta, la Banca ha ricevuto, nell’anno del lancio, il suo primo riconoscimento: il “Cerchio d’oro dell’Innovazione Finanziaria” assegnatole dall’Aifin, l’Associazione Italiana Financial Innovation per il progetto di co-costruzione con clienti e consulenti finanziari.

A tal proposito è importante sottolineare un dato: il tasso di soddisfazione dei clienti che non è mai sceso sotto il 97% dalla nascita della Banca (dato desunto dai Bilanci di Banca Widiba). Widiba ha scelto di misurarlo attraverso un sistema di rating, uno strumento di misurazione reale che consente di ascoltare quotidianamente la voce dei clienti. Ogni servizio offerto è valutabile, anche la singola operazione, tramite un sistema di scoring che permette al cliente di dare un voto alla qualità di un servizio offerto al termine dell’esperienza. Questo permette da un lato ai clienti di poter dare indicazioni sull’apprezzamento delle singole operazioni e, dall’altra, alla Banca di poter comprendere l’effettivo gradimento dell’offerta.

…e capace di innovare costantemente

Un altro fattore cruciale che ha contribuito a fare di Banca Widiba una scommessa vincente è senza dubbio il suo approccio legato all’innovazione tecnologica. La Banca ha proposto fin da subito prodotti e servizi bancari e finanziari con processi 100% digitali progettando una piattaforma proprietaria sviluppata direttamente in-house. Un aspetto che 10 anni fa era una scelta ambiziosa e che oggi rappresenta un vero vantaggio competitivo: tale fattore ha permesso alla Banca, nel corso degli anni, di evolversi rapidamente e di rispondere in modo proattivo alle esigenze del mercato e dei clienti, modellando i servizi in base alle richieste delle persone, per restituire un’esperienza utente di altissima qualità.

Dal 2014, infatti, l’obiettivo della Banca è sempre stato quello di saper accogliere le novità tecnologiche e renderle disponibili per un’esperienza continuamente nuova e connessa ai bisogni dei clienti e dei consulenti finanziari. In questo senso, nella filosofia di Banca Widiba, la tecnologia rappresenta un alleato fondamentale anche per la rete: da una parte, permette agli advisor di velocizzare e rendere più efficienti i passaggi amministrativi, dedicando così più tempo e risorse alla relazione con il cliente; dall’altra, offre strumenti per una pianificazione finanziaria più completa per una consulenza patrimoniale con analisi di fattori e variabili maggiori.

Tra le innovazioni di maggior successo di questi 10 anni un posto d’onore è certamente riservato alla piattaforma Wise, vero cuore digitale di Banca Widiba. Questo strumento proprietario, nato nel 2016 e sviluppato internamente, integra i suggerimenti raccolti da clienti e consulenti per rendere i servizi di Banca Widiba facilmente accessibili e sicuri come una banca tradizionale, ma con tutti i vantaggi dell’avanguardia tecnologica.

La spinta innovatrice cui con la Banca è nata 10 anni fa non si è esaurita con il suo consolidamento e con la stabilizzazione nel mercato finanziario italiano. Prova ne sono i molti riconoscimenti avuti dal mercato nel corso degli anni per essere stata la prima Banca a introdurre innovazioni significative, adottate poi in seguito da altre realtà bancarie e, adesso, considerate acquisite nel panorama italiano, come il Premio dei Premi per l’innovazione per “Widiexpress” (2016), il primo servizio di portabilità che permette di trasferire un conto corrente in Banca Widiba attraverso un servizio online totalmente digitale; oppure il premio ABI per il primo mutuo totalmente digitale (2017); e ancora, il premio MF Awards per l’introduzione di SPID nel processo di apertura del conto (2022).

I valori come chiave del successo: qualità della customer experience…

Tutto ciò è stato possibile grazie a una customer experience curata nei minimi particolari, che ha permesso a Banca Widiba di arricchire e potenziare la sua identità di banca digitale e innovativa. Per questo motivo, la Banca ha sempre ricercato e ascoltato il feedback dei suoi clienti e dei consulenti finanziari che li assistono: questi, infatti, si sono rivelati sin da subito un input cruciale per la costruzione della sua reputazione e per il suo processo di evoluzione e aggiornamento tecnologico su tutti i canali operativi disponibili, dal sito alla app.

Tra i riconoscimenti dedicati alla distintività della customer experience che Banca Widiba ha portato sul mercato vale la pena citare il premio conferito da EFMA (European Financial Management Association) nel 2016, per l’innovativo motore di ricerca “Widiba 2020”, funzione che permette di operare sul proprio conto solo digitando la risposta alla domanda “cosa vuoi fare o cercare?”, a partire da un’home banking con un’interfaccia google like. Da sempre il linguaggio naturale ha guidato la modalità di interazione con la Banca: nel 2021 è stata premiata da ABI per aver introdotto un “dialogo” tra cliente e Banca nell’uso dell’App Widiba per smartphone e Google Home. Per quanto concerne la nuova rivoluzione tecnologica guidata dall’intelligenza artificiale, in Banca Widiba c’è la certezza che essa, quando verrà sviluppata, sarà un importante strumento interno al servizio dei CF, e contribuirà a rendere le esperienze ancora più personalizzate facilitando il lavoro in termini di automatizzazione e customizzazione.

…persone al centro…

Ma non è tutto: quando si dice che l’innovazione è nel DNA di Widiba, non ci si riferisce solo all’aspetto tecnologico. Per la banca, infatti, innovare significa anche essere sempre aperti al cambiamento e attenti a rispondere a un mercato e a una società dinamica e in continua evoluzione. La missione della Banca è quella di migliorare non solo la vita dei clienti, ma anche quella dei consulenti e dei dipendenti. In questo ambito merita una menzione il progetto “Team CF”, grazie al quale Banca Widiba è stata premiata come miglior istituto finanziario nella categoria New Ways of Working dei Qorus Reinvention Awards 2024 – Europe.

Inoltre, Banca Widiba ha impostato modelli di lavoro flessibili e inclusivi e, anche in questo caso, i dati parlano chiaro: circa il 45% della popolazione manageriale di Banca Widiba è rappresentato da donne, una delle migliori practice del mercato, e nella prima linea di top manager, la percentuale sale al 66% (dati HR Banca Widiba al 19 agosto 2024). Quello nei confronti della parità di genere e dell’inclusività è un impegno non solo riconosciuto, ma anche certificato: insieme al Gruppo Montepaschi, infatti, Banca Widiba ha ottenuto la certificazione sulla parità di genere rilasciata da RINA, ente esterno e indipendente. Dopo un’approfondita valutazione del percorso intrapreso per il raggiungimento dell’equità di genere a tutti i livelli aziendali, l’ente, nel 2023, ha certificato l’impegno del Gruppo a favore di un ambiente di lavoro equo, inclusivo e libero da discriminazioni.

…e responsabilità verso tutti gli stakeholder

Banca Widiba è consapevole che la propria attività e le proprie iniziative verso clienti e consulenti sono parte di uno sforzo più ampio, che deve abbracciare anche le tematiche della sostenibilità ambientale e sociale. Per quanto riguarda la prima, Banca Widiba è orgogliosa di essere una realtà 100% paperless e di promuovere i valori di consumo energetico sostenibile, riciclo e lotta agli sprechi, come dimostrato dall’ottenimento già nel 2017 della certificazione BREEAM (Building Research Establishment Environmental Assessment Method) per l’edilizia sostenibile riconosciuto all’Headquarter milanese di Banca Widiba.

Sul fronte della sostenibilità sociale, oltre al già citato tema dell’inclusione e della parità di genere, Banca Widiba ha da sempre dedicato in questi 10 anni grande attenzione al tema dell’educazione finanziaria. Diffondere consapevolezza e competenza nella gestione del denaro è un tema che la Banca persegue con grande impegno, sia nei confronti della propria clientela (nel 2023 sono stati 59 gli eventi organizzati, che hanno toccato molti importanti temi come la pianificazione del futuro finanziario e al rapporto tra emotività e denaro) che della collettività. Per quanto riguarda quest’ultimo, Banca Widiba ha stretto una partnership con FEduF (Fondazione per l’Educazione Finanziaria e al Risparmio) con l’obiettivo di sviluppare e diffondere progetti di conoscenza economica, anche tra i più giovani grazie al Progetto per le scuole, che ha visto coinvolti, solo nel 2023, oltre 1000 studenti.

Il futuro di Banca Widiba

Dopo i suoi primi 10 anni Banca Widiba si presenta come una realtà matura, solida ed efficiente: ha chiuso il 2023 con oltre 10,2 miliardi di euro di raccolta totale e più di 270.000 clienti serviti da una rete di circa 800 professionisti tra consulenti e dipendenti in più di 140 uffici di consulenza (dati dal Bilancio di Banca Widiba al 31 dicembre 2023)

Oggi Banca Widiba guarda al futuro con rinnovata ambizione, in coerenza con il piano industriale di Gruppo: continuerà a focalizzarsi sulla crescita, anche in termini di reclutamento di nuovi professionisti della consulenza, concentrandosi sul percorso dedicato ai clienti di fascia sempre più alta. Senza dimenticare la costante ricerca di eccellenza tecnologica che vede centrale l’avvio di progetti volti allo sfruttamento dell’intelligenza artificiale, per confermare il posizionamento di leadership in termini di innovazione, professionalità e qualità del livello di servizio.