Igea Digital Bank: recensione e opinioni 2025

Igea Digital Bank nasce come una delle prime challenger bank italiane combinando l’affidabilità di una banca storica come Banca del Fucino con l’innovazione digitale.

Specializzata inizialmente nel supporto a imprese e professionisti, oggi amplia la sua offerta con soluzioni dedicate anche ai privati. La sua proposta spazia dai servizi bancari digitali al credito, dal conto deposito alla consulenza per gli investimenti finanziari.

Può essere una banca da valutare per chi ha necessità di un conto privato o business?

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Profilo Igea Digital Bank

Igea Digital Bank è una banca digitale nata nel 2016 con l’idea di fornire servizi bancari a professionisti e imprese e una piattaforma di supporto al fine di agevolarle nell’accesso al credito e nella transizione tecnologica.

Opera specialmente nell’ambito dell’Embedded Finance, fornendo la giusta combinazione tra supporto e tecnologia alle PMI che vogliono raggiungere obiettivi green in diversi campi: agricoltura, sostenibilità ambientale ed energia.

La sua mission è quella di integrare i servizi bancari con quelli di corporate lending (finanziamenti alle imprese). Inoltre, negli ultimi anni l’attenzione si è rivolta anche ai privati. Dopo sette anni di attività è tra le migliori challenger bank italiane, con oltre 4 mila clienti e una raccolta netta che supera i 50 milioni di euro.

Igea Digital Bank è sicura?

Igea Digital Bank è regolarmente registrata alla Banca d’Italia, oltre ad aderire al FITD (Fondo Interbancario di Tutela dei Depositi), garantendo una tutela per operazioni di bail-in o in caso di default fino alla somma di 100.000€.

Inoltre, è parte del Gruppo Igea Banca, controllato al 100% da Banca del Fucino, la più antica banca romana specializzata nel settore del lending per privati e aziende, un altro fattore che garantisce qualità nei servizi e affidabilità.

Come funziona Igea Digital Bank

Sin dalle origini, Igea Digital Bank nasce come banca digitale con il presupposto di fornire servizi bancari integrati con soluzioni finanziarie create apposta per le imprese. Aprendo un conto, hai una banca online di ultima generazione, gestibile tramite app mobile, ma anche una piattaforma digitale con cui puoi accedere a soluzioni di credito e di investimento. Oggi si rivolge a:

• liberi professionisti;
• piccole e medie imprese (PMI);
• privati.

Servizi per professionisti

L’attenzione ai professionisti è un aspetto che ha sempre caratterizzato banca Igea con strumenti dedicati. Quindi, se hai una partita IVA, potrai accedere a soluzioni bancarie come:

• conto corrente ID Prof: con un canone di 4€ al mese, 100 operazioni trimestrali gratuite inclusi i bonifici istantanei;
• carta di debito internazionale: una carta MasterCard emessa da Nexi, con un canone di 15€ all’anno e collegata al conto ID Prof, con cui puoi pagare online, prelevare agli ATM ed effettuare transazioni ai POS in tutto il mondo;
• ID Card Business: è la versione di carta di debito MasterCard nazionale business, con un canone annuale di 10€;
• ID Credit: carta di credito VISA con un plafond variabile in base al reddito e un costo annuo di 35€.

Ai servizi bancari si aggiungono una serie di soluzioni di instant lending, con cui Igea Digital Bank ti aiuta, come professionista, ad accedere al credito.
Infatti, puoi richiedere il servizio ID POS, con cui otterrai un terminale rilasciato da Banca Sella. Grazie ad esso puoi attivare la funzione anticipo transato POS, con cui hai una linea di credito a scadenza: una sorta di fido concesso sul volume di transazioni dei pagamenti ricevuti tramite POS.

Puoi anche accedere a diverse tipologie di prestiti:

• prestiti per investimenti: è un finanziamento con importo fino a 2 milioni di euro, che puoi richiedere per investimenti in immobili e in beni strumentali per la tua attività;
• prestito scorte e liquidità: prestito finalizzato all’acquisto di scorte o per mantenere un flusso di cassa continuo;
• fido di cassa: linea di credito che puoi ottenere sul conto corrente per professionisti.

Conto corrente e carte

Per le PMI (piccole e medie imprese), Igea Digital Bank offre un conto corrente business dedicato, l’ID Conto BIZ, con un canone di 5€ al mese che include 150 operazioni trimestrali gratuite. Hai tutti gli strumenti del conto professionale, con carta di debito internazionale, carta di credito e accesso al servizio POS. Inoltre, puoi accedere alle soluzioni di corporate instant lending, ovvero prestiti e mutui dedicati alle imprese.

Grazie a Igea Digital Bank si semplifica il processo, velocizzando i tempi e trovando la soluzione più adatta alle esigenze delle imprese. Ciò è possibile grazie alla piattaforma digitale di Igea, chiamata “Smile”, che permette una valutazione personalizzata della situazione creditizia, aiutando così a scegliere la soluzione di accesso al credito più adatta.

Di seguito abbiamo indicato i servizi di instant lending previsti dal Gruppo Igea Bank:

• anticipo POS;
• fido di cassa;
• finanziamento nuova Sabatini;
• smobilizzo credito;
• prestito scorte e liquidità.

Offerta ai privati

Oggi puoi aprire anche un conto come privato. Hai accesso a una versione completamente digitale a costo zero, che include:

• carta di debito MasterCard internazionale Nexi con un costo di 15€;
• carta di debito nazionale MasterCard gratuita;
• carta di credito Nexi con un canone annuale di 30€;
• libretto di assegni;
• gestione tramite app Igea Digital Bank;
• conto deposito.

Conto deposito Igea Digital Bank

Igea Digital Bank offre un conto deposito svincolabile a costo zero, grazie al quale puoi trasferire una somma di denaro su un apposito conto non operativo (non puoi effettuare pagamenti o bonifici), vincolandola per un periodo di tempo.

Ciò significa che non potrai utilizzare quella somma di denaro fino alla scadenza del vincolo, ma in cambio otterrai un interesse variabile sulla somma versata. È una soluzione per investire a basso rischio, dato che comunque avrai un rendimento sul tuo denaro, con la garanzia sul capitale.

Puoi aprire un conto deposito Igea Digital Bank sia come privato sia come impresa. Nella tabella seguente abbiamo ricapitolato quali sono gli interessi e le tipologie di vincoli.

Le condizioni sono uguali sia per privati che per imprese. Puoi aprirlo indipendentemente dal possesso di un conto Igea Bank personale o business.

Per aprire un conto deposito con Igea Digital Bank, il versamento minimo e quelli successivi sono di 1.000€. Il pagamento degli interessi avviene alla scadenza del vincolo.

Hai comunque la possibilità di svincolare le somme con un preavviso di 31 giorni. In questo caso non si applicano penali. Non perderai gli interessi, ma questi verranno calcolati in questo modo:

• 3 mesi: non previsto;
• 6 mesi: 1,65%;
• 12 mesi: 1,55%;
• 18 mesi: 1,35%;
• 24 mesi: 1,25%;
• 36 mesi: 1,15%.

Come aprire un conto Idea Digital Bank

Per aprire un conto corrente personale, professionale o per imprese, devi contattare il servizio clienti. Sarai così guidato nella procedura.
Invece, per il conto deposito, l’operazione è possibile direttamente online. Ti servirà solo un computer con webcam e microfono per la successiva autenticazione.

In entrambi i casi, una volta ottenuti i dati di accesso, potrai fare il login a Igea Digital Bank nell’area riservata e personalizzare le varie impostazioni: dagli strumenti di pagamento agli importi da versare sul conto deposito.

Contatti

Igea Digital Bank ha diverse filiali sul territorio. Tuttavia, queste hanno la funzione di offrirti supporto e consulenza per le richieste di credito. Tutte le operazioni bancarie devono invece avvenire online.

Per qualunque domanda o dubbio sui servizi, puoi contattare il support center al numero 071 2362045, attivo dalle 08:30 alle 16:00.In alternativa, puoi utilizzare il form online, specificando la tipologia di richiesta.

Igea Digital Bank: conviene?

Le recensioni su Igea Digital Bank sono abbastanza limitate sul web. Il motivo è legato all’attenzione di questa banca a un settore di nicchia e alla sua recente costituzione. Quindi, per rispondere alla domanda se può essere considerata una soluzione conveniente, l’abbiamo comparata con alcune banche online, come Credem, Banca Sella, Crédit Agricole e BPER Banca, che offrono strumenti bancari e finanziari per imprese e privati.

Conti per privati e imprese

I servizi bancari di Igea Digital Bank sono interessanti come costi: hai un canone mensile tra i 4€ e i 5€, in linea con le offerte delle altre banche. Tuttavia, per le versioni per privati, non hai opzioni per azzerare il canone, previsto invece dai conti Credem Link o BPER on Demand. Inoltre, se da un lato hai diverse carte di pagamento Nexi, dall’altro i costi sono più alti.

Servizi di accesso al credito

Igea Digital Bank nasce con il presupposto di aiutare le imprese, i professionisti e oggi anche i privati a ottenere prestiti e finanziamenti. Il punto di forza è la piattaforma Smile, con cui hai una valutazione personalizzata del tuo merito creditizio con il supporto di consulenti.

Una buona alternativa in questo senso può essere AideXa, banca per imprese che dedica gran parte della propria offerta proprio a finanziamenti e soluzioni di credito per imprese.

Conti deposito

L’offerta dei conti deposito è interessante. Hai una versione non vincolata, che ti permette di ottenere un rendimento con l’opzione di ritirare il tuo denaro con un preavviso, senza perdere gli interessi. Tuttavia, se lo confronti con i conti deposito più remunerativi del 2025, i rendimenti sono inferiori.

Apertura conto

Da questo punto di vista, anche se è una challenger bank digitale, l’apertura di un conto corrente per privati, imprese e professionisti è più macchinosa, dato che devi contattare il servizio clienti. Tutte le banche online prima indicate permettono di aprire un conto al 100% sul web in completa autonomia.

Invece, per i conti deposito di Igea Digital bank, l’operazione è online, con il vantaggio di poterlo aprire anche indipendentemente dal possesso di un conto corrente.

Quando aprire un conto Igea Digital Bank?

Non c’è dubbio che Igea Digital Bank sia un’opzione per i professionisti e le imprese che vogliono accedere a servizi bancari e non solo. Quindi, se hai una PMI o sei un privato e hai necessità di accedere al credito, potrebbe essere ideale aprire un conto presso questa banca.

Un discorso diverso vale se vuoi uno strumento operativo con soluzioni per organizzare al meglio le spese personali, semplificare la contabilità aziendale o investire il tuo denaro. In questo caso, le opzioni create da Igea Digital bank sono più limitate.

Igea Digital Bank: domande frequenti